금과 비트코인의 비교

금과 비트코인은 모두 안전한 피난처이자 분산 투자 수단으로 간주할 수 있습니다. 금은 오랫동안 안정적인 가치를 유지해왔으며 금은 물리적으로 존재하는 유한한 자원이기 때문에 가치가 변동하지 않을 가능성이 높습니다. 비트코인은 가상화폐로서 디지털 형태로 존재하며, 블록체인 기술을 기반으로 동작합니다. 비트코인은 금과는 달리 새로운 블록이 추가될 때마다 발행량이 증가하고, 가치는 시장의 수요와 공급에 따라 변동합니다.

 

금과 비트코인의 비교

또한, 금과 비트코인은 투자 수단으로서의 역할도 다릅니다. 금은 전통적으로 안정적인 투자 수단으로 알려져 있으며, 특히 금융 위기나 경기 하강 시에는 가격이 상승하는 경향이 있습니다. 반면에 비트코인은 고도의 변동성과 위험성을 가지고 있으며, 수익을 얻기 위해서는 시장의 변동에 대한 정확한 예측이 필요합니다.

금과 금의 역사

금과 비트코인의 비교는 노란색 금속에 대해 이야기하는 것으로 시작하겠습니다. 금은 대량으로 구매하고자 할 때 상대적으로 비싼 금속입니다. 그러나 금은 그 이상입니다. 일반적으로 다른 상품처럼 취급되지만, 금은 실제 화폐이기도 합니다. 명목 화폐에 불과한 미국 달러, 유로, 파운드와는 다릅니다.

사실 금은 신의 돈이라고도 불립니다. 금은 최소 5,000년 동안 화폐로 사용되어 왔습니다. 금은 역사를 통틀어 모든 사회와 문명에서 받아들여져 왔습니다. 그리고 그 내구성 덕분에 오늘날 우리가 사용하는 금은 고대에 사용되었던 것과 동일한 금입니다. 금은 재활용이 가능한 최고의 자산입니다.

고대 및 중세 사회에서 금을 화폐로 사용했던 이유는 금에 내재적 가치가 있다는 것을 알았기 때문입니다. 금의 가치는 정부가 시민들에게 무엇을 화폐로 사용하라고 지시하는 것에 의존하지 않았습니다. 고대 문명은 법정 화폐를 실험했습니다.

이집트부터 로마인, 그리스에 이르기까지 고대 문명 모두 화폐 가치가 하락하는 시기를 경험했습니다. 결국 사람들은 항상 귀금속을 신뢰하게 되었습니다. 16세기부터 유럽에 은행이 설립되었습니다. 은행은 사람들이 금을 안전하게 예치할 수 있도록 했습니다. 그 대가로 사람들은 금 소유권을 증명하는 증서를 받았습니다.

그 후 이 증서는 금을 대표한다는 이유로 상업 거래에서 사용되기 시작했습니다. 금본위제가 탄생한 것입니다. 사람들은 돈을 직접 사용하는 대신 금을 나타내는 종이를 사용했습니다. 금본위제는 통화가 금으로 뒷받침되는 시스템입니다. 이는 금과 해당 통화 사이에 공식적인 환율이 있다는 것을 의미합니다.

해당 통화를 보유한 사람은 언제든지 실물 금으로 교환할 수 있습니다. 1971년까지 세계 통화 시스템은 금본위제를 사용했습니다. 그러나 리처드 닉슨 미국 대통령이 달러의 금화 전환 종료를 선언하면서 금본위제는 끝났습니다.

문제는 그보다 수십 년 전에 미국이 실물 금이 없는 달러를 대량으로 인쇄하기 시작하면서 시작되었습니다. 1960년대에 많은 외국 국가들이 금과 교환하는 대가로 미국 달러를 포기했습니다. 미국은 금 보유량이 꾸준히 감소했습니다. 그 결과 1971년 이후 국가 통화의 가치는 금과 연동되지 않았습니다.

이로 인해 정부는 계속 늘어나는 지출을 충당하기 위해 많은 돈을 발행할 수 있었고, 부채 수준은 급증했습니다. 통화 공급이 늘어나면서 생활비가 상승하고 전 세계가 수십 년 동안 겪어온 많은 문제가 발생했습니다. 이러한 통화 시스템의 변화에도 불구하고 금은 각국 중앙은행이 보유한 대표적인 안전 자산으로 남아 있습니다.

중앙은행들은 장기적으로 신뢰할 수 있는 통화 자산은 단 하나, 금뿐이라는 사실을 잘 알고 있습니다. 투자자들에게 금의 종말은 금을 투자할 수 있는 또 다른 자산으로 만들었습니다. 더 이상 국가 통화와 연계되어 있지는 않지만, 미래의 통화 약세와 생활비 상승에 대한 이상적인 헤지 수단인 자산입니다.

비트코인과 비트코인의 역사

금과 비트코인을 비교하는 다음 단계는 암호화폐에 대한 간략한 소개입니다. 비트코인은 2009년 사토시 나카모토라는 이름의 무명의 개발자(또는 개발자 그룹)가 만든 암호화폐입니다. 비트코인의 이니셜은 BTC 또는 XBT입니다. 비트코인은 어떤 국가에서도 관리하지 않는 완전한 전자 화폐입니다.

이는 비트코인을 관리하는 중앙은행이 없다는 것을 의미합니다. 비트코인은 전 세계의 모든 비트코인 거래를 기록하는 디지털 원장으로 구성된 블록체인이라는 혁신적인 기술을 사용합니다. 이는 인터넷에서 탈중앙화된 방식으로 이루어집니다. 암호화 덕분에 이 시스템은 모든 거래를 익명으로 처리할 수 있습니다.

어떤 정부도 거래 원장에 액세스하여 누가 누구와 비트코인을 교환했는지 확인할 수 없습니다.

Bitcoin against the world

그 결과, 당국의 눈을 피해 거래를 하고자 하는 사람들에게 이상적인 결제 시스템이라는 평을 듣기도 합니다. 비트코인의 양은 2100만 개로 제한되어 있습니다. 그리고 이것이 암호화폐의 가장 큰 특징 중 하나인데, 국가 통화와 달리 허공에서 생성될 수 없다는 것입니다.

비트코인을 지지하는 사람들은 정부를 돈으로 신뢰할 수 없다고 주장합니다. 정부는 종종 권력을 남용하여 인플레이션을 일으키고 시민들의 구매력을 은밀하게 빼앗아갑니다. 고정된 금액의 화폐를 사용하면 이런 일이 더 이상 불가능합니다.

비트코인과 금은 모두 무에서 유를 창조할 수 없는 화폐의 형태이기 때문에 대부분의 비트코인 지지자들은 금을 옹호하기도 합니다. 하지만 이들은 비트코인 거래가 온라인으로 이루어질 수 있다는 점에서 비트코인이 금보다 우월하다고 생각합니다. 금 거래에는 중개인이 필요할 수 있지만, 비트코인은 그렇지 않습니다.

비트코인은 자체 네트워크에 존재하므로 중개자가 필요 없습니다. 따라서 인증이 필요하지 않습니다. 비트코인은 처음부터 가장 인기 있는 자산 중 하나였습니다. 2009년의 초기 가격은 1센트 미만이었습니다. 2013년에는 처음으로 1,000달러를 돌파했습니다. 2017년에는 2만 달러에 육박했습니다.

그리고 2021년에는 거의 7만 달러에 도달했다가 하락하기 시작했습니다. 비트코인의 신용을 떨어뜨리려는 정부, 규제기관, 중앙은행의 노력에도 불구하고 2009년부터 비트코인이 인기를 얻고 있는 것은 부인할 수 없는 사실입니다. 금과 비트코인은 많은 부분에서 동일한 용도로 사용될 수 있으므로 두 자산을 비교해 볼 필요가 있습니다.

금과 비트코인의 유사점

금과 비트코인을 비교하는 데 있어 중요한 부분은 두 자산의 공통점을 살펴보는 것입니다.

하드 머니

"하드 머니"라는 용어는 단기간에 대부분의 가치를 유지할 수 있는 통화를 설명하는 데 사용됩니다. 여전히 가치가 떨어지지만 그 속도가 더 느립니다. 예를 들어 스위스 프랑, 미국 달러 또는 유로가 경화라고 할 수 있습니다. 그러나 금과 비트코인은 모두 하드 머니로 간주될 수 있습니다. 하드 머니는 분명히 경화보다 낫습니다.

시간이 지나도 가치가 떨어지지 않습니다. 오히려 상승합니다. 금과 비트코인은 정부나 중앙은행이 만들 수 없습니다. 따라서 누군가의 의제를 추진하기 위한 목적으로 일방적으로 가치를 떨어뜨릴 수 없습니다.

정부의 통제를 벗어남

여러 번 말씀드렸지만, 반복해서 말씀드릴 필요가 있습니다. 금과 비트코인의 가장 중요한 공통점은 아마도 정부의 통제를 벗어났다는 점일 것입니다. 정부가 두 자산의 가격에 영향을 미치고 간섭할 수 있는 것은 사실입니다. 하지만 직접 통제할 수는 없습니다. 그렇기 때문에 두 자산은 훨씬 더 공정한 자산입니다.

미국 달러에 기반한 현재의 통화 시스템을 생각해 봅시다. 한 국가가 자신이 통제하지 않는 통화로 표시된 부채를 가지고 있다면 파산을 선언하고 부채를 재조정하며 고통스러운 조치를 취해야 할 것입니다. 그러나 미국 정부나 경화 통화를 담당하는 다른 정부가 곤경에 처한 경우에는 동일한 결과에 직면하지 않습니다.

이러한 경우 연방준비제도이사회나 관련 중앙은행이 개입하여 정부의 재정을 구제합니다. 결과적으로 통화 시스템에는 국가 간 공정성이 존재하지 않습니다. 그리고 한 국가 내에서도 통화가 정부의 손에 있다는 사실은 궁극적으로 불공정을 초래합니다. 시민이나 중소기업이 빚을 갚지 못하면 심각한 결과를 초래할 수 있습니다.

하지만 지방 정부, 대기업, 금융권에 문제가 생기면 중앙 은행이 나서서 구제합니다. 금이나 비트코인을 통화로 채택하면 국가 간, 국가 내 불평등이 사라질 것입니다.

제한된 공급량

비트코인의 총량은 2,100만 비트코인으로 제한되어 있으며 더 이상 늘릴 수 없습니다. 지난 몇 년 동안 많은 사람들이 비밀번호를 분실한 후 디지털 지갑에 액세스하지 못해 상당수의 비트코인이 분실되었기 때문에 실제로는 이보다 적은 양이 남아 있습니다. 약 400만 개의 비트코인이 분실되었다는 소문이 있습니다.

이는 모든 비트코인이 채굴되면(아직 약 300만 개의 비트코인이 남아있음) 사용 가능한 비트코인의 양은 1,700만 개가 된다는 것을 의미합니다. 금 역시 물리적인 이유로 채굴할 수 있는 양이 제한되어 있습니다. 금은 약 4,000만 년 전에 지구를 강타한 소수의 운석에서 유래했습니다.

따라서 운석이 더 나오지 않는 한 금의 양은 절대 늘어나지 않을 것입니다. 금을 발견하고 채굴할 수 있다는 점에 유의해야 합니다. 이는 사용 가능한 금의 양이 매년 증가한다는 것을 의미합니다. 그러나 금의 공급은 매년 1~1.5% 증가에 그칩니다. 이를 감안하면 세계 인구는 매년 1% 이상 증가하고 있고, 세계 실질 GDP는 연평균 3%씩 성장하고 있습니다. 이러한 이유로 금과 비트코인은 공급이 제한되어 있다는 공통점을 가지고 있다고 할 수 있습니다.

금과 비트코인의 차이점

이제 금과 비트코인의 가장 중요한 차이점에 대해 알아보겠습니다.

금의 역사

지금까지 살펴본 바와 같이 금은 최소 5,000년 동안 화폐로 사용되어 왔습니다. 우리는 금이 어떤 종류의 자산이며, 금에서 무엇을 기대할 수 있는지 알고 있습니다. 그것에 대한 미스터리는 없습니다. 금의 미래 가격을 예측하는 것은 불가능하지만 그다지 중요하지 않습니다. 가격은 단지 임의의 숫자일 뿐입니다. 중요한 것은 금이 경제 및 금융 시스템에서 우리 저축의 가치를 보호하는 역할을 한다는 것입니다.

 

Gold was considered money in the Roman Empire

반면에 비트코인은 아주 최근의 발명품입니다. 50년, 100년 또는 5,000년 후에 어떤 역할을 하게 될지 알기 어렵습니다. 저자 나심 탈렙이 말했듯이, 발명품의 생존 가능성을 예측하는 가장 좋은 방법은 그것이 오랫동안 살아남았다는 것입니다. 따라서 비트코인이 오래 살아남을수록 그 사용 사례는 더욱 강력해질 것입니다. 비트코인에 대해 말할 수 있는 것은 비트코인의 인기가 거의 꾸준히 증가했다는 것입니다. 이는 장기적으로 더 높은 가격으로 이어졌습니다.

수용성

비트코인과 금의 또 다른 중요한 차이점은 다른 사람들의 수용 수준입니다. 수용성은 두 가지 방식으로 정의할 수 있습니다. 한편으로는 자산이 지불 수단으로 받아들여지는 것에 대해 이야기할 수 있습니다. 즉, 해당 자산으로 구매할 수 있는 능력이 있다는 것입니다. 이런 의미에서 비트코인의 수용도는 낮지만 점점 증가하고 있습니다.

현재 점점 더 많은 온라인 판매자가 비트코인을 결제 수단으로 허용하고 있습니다. 금은 구매에 거의 사용되지 않습니다. 금본위제에서도 결제에 금을 사용하지 않는다는 점을 기억하세요. 우리는 금으로 뒷받침되는 자산을 사용하고 있습니다. 두 번째 유형의 수용은 해당 자산을 소유하고자 하는 욕구와 관련이 있습니다.

이런 의미에서 금에 대한 수용도는 매우 높습니다. 대부분의 사람들은 금을 소유하고 싶어합니다. 그리고 역사를 통틀어 모든 문명에서 금은 부를 저장하는 수단으로 여겨져 왔습니다. 금과 비교하면 비트코인은 아직 사용 인구가 적습니다. 비트코인의 높은 변동성 때문에 모든 사람이 자산의 일부를 비트코인에 저장하려고 하지는 않을 것입니다. 하지만 이는 서서히 개선되고 있습니다.

상승 가능성

이는 큰 수익을 원하는 사람들에게 가장 중요한 차이점입니다. 상승 잠재력이 가장 큰 자산은 무엇일까요? 우리는 확실성이 아니라 잠재력에 대해 이야기하고 있다는 것을 기억하십시오. 비트코인은 아직 신흥 자산이기 때문에 금보다 상승 잠재력이 훨씬 더 높을 것입니다. 비트코인의 시가총액은 더 작습니다.

이는 상당한 가격 상승 가능성을 높입니다. 하지만 위험에 주의해야 합니다. 금은 이미 안전자산입니다. 금으로 좋은 수익을 기대할 수 있을까요? 물론입니다. 현재의 통화 시스템은 엉망입니다. 법정화폐는 많은 신뢰를 잃었습니다. 따라서 금은 다시금 그 중요성과 인기를 되찾을 가능성이 높습니다.

US Government debt. Data from the Federal Reserve Bank of St. Louis.

하지만 금은 이미 큰 시장입니다. 많은 사람이 생각하는 것만큼 크지는 않지만 큰 시장입니다. 금의 시가총액은 약 9조~10조 달러입니다. 전 세계 주식 시가총액은 100조 달러가 조금 안 되는 수준입니다. 그리고 채권 시장은 훨씬 더 큽니다. 미국 정부에만 약 30조 달러의 빚이 있습니다. 따라서 금은 크게 상승할 가능성이 있습니다.

 1970년대에는 금 가격이 9년 동안 24배나 올랐습니다. 비트코인의 잠재력에 대해서는 변동성 때문에 말하기 어렵습니다. 분명한 것은 2009년 이후 세계에서 가장 우수한 성과를 내고 있는 자산이라는 점입니다. 그 가치는 천문학적으로 상승했습니다. 비트코인이 금 시가총액의 50% 또는 100%에 도달할 수 있다고 가정한다면, 가격은 몇 배 더 상승할 것입니다.

물론 이런 일이 일어날 것이라는 보장은 없습니다. 어느 쪽이 더 좋을까요? 금과 비트코인 중 어느 것이 더 좋을까요? 이는 여러분의 목표, 위험에 대한 성향, 손실을 견딜 수 있는 능력, 투자 기간 등 다양한 변수에 따라 달라집니다. 금과 비트코인은 포트폴리오에서 서로 다른 용도로 사용됩니다.

가장 현명한 선택은 두 가지를 모두 소유하고 장기적으로 보유하는 것입니다. 둘 다 엄청난 잠재력을 가지고 있습니다. 두 가지를 모두 보유하지 않으시겠습니까? 물론 더 안전한 것만 선택하거나 잠재력이 가장 큰 것만 선택할 수도 있습니다. 하지만 둘 다 놀라운 조합이 될 수 있습니다.

따라서 두 가지를 모두 소유하는 것이 매력적입니다. 두 가지를 각각 얼마나 소유해야 하는지는 위험 감수 성향에 따라 달라집니다. 이 질문은 여러분만이 답할 수 있습니다. 이번 금과 비트코인의 비교가 도움이 되길 바랍니다.

결론

금과 비트코인 비교의 요점을 요약하자면, 두 자산은 공통점이 많지만 투자 프로필은 매우 다르다는 점을 다시 한 번 강조하고 싶습니다. 금은 오랫동안 안전자산으로 여겨져 왔습니다. 금의 다각화 특성으로 인해 금은 포트폴리오에 반드시 포함되어야 합니다. 비트코인의 매력은 아직 안전자산이 아니라는 점입니다.

이는 비트코인을 소유하는 것을 매우 흥미롭게 만듭니다. 비트코인 투자의 위험은 크지만, 잠재적인 보상 또한 엄청납니다. 따라서, 금과 비트코인을 비교하고 선택하는 것은 개인의 투자 목표와 성향에 따라 다를 수 있습니다.

금은 안정적이면서도 보편적으로 수용되는 투자 수단이지만, 비트코인은 높은 수익을 얻을 수 있는 가능성이 있지만 그에 따르는 위험도 높습니다. 따라서, 투자를 고려할 때에는 신중하게 검토하고, 개인의 금융 상황과 목표를 고려하여 결정하는 것이 중요합니다.

여기에 게시되는 모든 글은 투자조언이 아닌 금융 정보 게시글입니다. 어디까지나 공식적인 의견이 아닌 개인적이고 주관적인 견해를 나타내며 언제든지 예고 없이 변경될 수 있습니다. 투자에는 상당한 위험이 따릅니다. 투자의 책임은 언제나 투자자 본인에게 있음을 알려드립니다.  

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